Drei Mobilnummern mit irischer Vorwahl 083, WhatsApp und ein Telegram-Kanal namens LoanFinance12: So erreicht man Trusted Loan Capital laut CBI-Warnung vom 09.10.2026 zu trustedloancapital.com. Wer dort einen Kredit beantragt hat, denkt jetzt an seine Gebühr – kaum jemand daran, dass auch das eigene Girokonto zum Problem werden kann.
Die Central Bank of Ireland (CBI) warnt seit dem 9. Oktober 2026 vor Trusted Loan Capital. Nach ihrer Mitteilung hat Trusted Loan Capital keine Zulassung, um in Irland Verbraucherkreditdienstleistungen zu erbringen. Geführt wird die Firma als „Unauthorised Retail Credit Firm“. Grundlage der Veröffentlichung ist Section 53 des Central Bank (Supervision and Enforcement) Act 2013. Als Kontaktwege nennt sie info@trustedloancapital.com, für Telefon und WhatsApp die Nummern 083 305 6137, 083 158 9748 und 083 188 4377, außerdem t.me/LoanFinance12.
CBI-Warnung zu Trusted Loan Capital: ein Kreditgeber ohne Zulassung, erreichbar per Messenger
Trusted Loan Capital darf nach der CBI-Warnung in Irland keine Verbraucherkredite vergeben. Zum Ablauf des Geschäfts sagt die Behörde nichts weiter. Auffällig sind die Kontaktwege. Ein Kreditgeber, der über WhatsApp und Telegram verhandelt, verhält sich anders als jede Bank, die Sie kennen.
In Deutschland gilt dasselbe Prinzip. Wer hier gewerbsmäßig Darlehen vergibt, betreibt ein Bankgeschäft und benötigt dafür eine BaFin-Erlaubnis nach dem Kreditwesengesetz. Wie solche Kreditangebote typischerweise verlaufen, zeige ich Ihnen als zeitliche Abfolge. Das ist ein allgemeines Muster aus Fällen dieser Art. Die CBI schreibt es Trusted Loan Capital nicht zu.
Woche eins: die schnelle Zusage
Am Anfang steht ein Versprechen, das keine Bank so gibt: Kredit ohne Schufa, Zusage noch am selben Tag. Das Gespräch wandert schnell in einen Messenger. Dort bittet man um Ausweis, Selfie, Gehaltsnachweis und Kontoauszüge. Manchmal fragt man sogar nach den Zugangsdaten zum Online-Banking, angeblich zur Bonitätsprüfung. Geben Sie diese Daten niemals heraus.
Woche zwei: die Gebühr, die vor dem Kredit kommt
Danach folgt die erste Forderung, und der Kredit bleibt aus. Mal heißt sie Bearbeitungsgebühr, mal Versicherung oder Notar. Wer zahlt, bekommt eine zweite Rechnung. Der Kredit kommt nie. Ist eine solche Gebühr schon überwiesen, melden Sie sich bei Ihrer Bank, beschreiben den Verdacht auf Betrug und beantragen den Rückruf der Zahlung.
Woche drei: Geld auf Ihrem Konto, das nicht Ihnen gehört
Ab hier geraten Sie selbst in Gefahr. In manchen Fällen überweisen die Täter einen Betrag auf das Konto des Antragstellers, als Teilauszahlung oder „Testbuchung“. Dann soll er das Geld weiterleiten, oft in Kryptowerten oder per Gutscheincode. Tatsächlich stammt solches Geld häufig von anderen Geschädigten. Ihr Konto wird zur Durchgangsstation.
Andere Varianten zielen auf Ihre Identität. Mit den Ausweisdaten eröffnen Täter Konten auf Ihren Namen. Oder man bittet Sie zu einem Video-Ident-Termin, der in Wahrheit ein neues Konto für fremde Zwecke freischaltet. Auf dem Papier sind dann Sie der Kontoinhaber.
Einige Wochen später: Post von Bank oder Polizei
Die Folgen kommen meist mit Verzögerung und von außen. Die Bank kündigt oder sperrt Ihr Konto, die Polizei lädt Sie als Beschuldigten vor. Der Vorwurf lautet oft Geldwäsche. In Deutschland ist schon leichtfertige Geldwäsche strafbar, also wenn jemand grob übersieht, dass Geld aus einer Straftat stammt. Daneben verlangen die eigentlichen Opfer ihr Geld unter Umständen zivilrechtlich von Ihnen zurück.
Der Tag, an dem die Vorladung kommt
An diesem Tag sagen Sie zunächst nichts zur Sache. Als Beschuldigter haben Sie das Recht zu schweigen. Einer Vorladung der Polizei brauchen Sie als Beschuldigter nicht zu folgen; eine Ladung der Staatsanwaltschaft oder des Gerichts ist dagegen verbindlich. Lassen Sie zuerst einen Anwalt Akteneinsicht nehmen. Erst danach entscheiden Sie, ob und was Sie erklären.
Ihre beste Verteidigung sind die Chats mit dem angeblichen Kreditgeber. Sie zeigen, dass Sie getäuscht wurden und an einen Kredit glaubten. Löschen Sie deshalb nichts, auch nicht aus Scham oder Ärger.
Heute: was Sie tun, bevor es so weit kommt
Leiten Sie kein Geld weiter, das unerwartet auf Ihrem Konto eingeht, und melden Sie die Gutschrift Ihrer Bank. Haben Sie Zugangsdaten herausgegeben, ändern Sie sie und lassen Sie Karten sperren. Sichern Sie alle Nachrichten von den Nummern aus der Warnung und von t.me/LoanFinance12. Erstatten Sie selbst Strafanzeige, bevor eine fremde Anzeige Ihren Namen enthält, und schildern Sie Kreditantrag, Gebühren und jede Weiterleitung. Wie eine solche Anzeige aufgebaut ist, steht unter Strafanzeige nach Online-Betrug.
Ging Ihre Gebühr auf ein Konto im Ausland, lohnt ein Blick auf die Rückholung von Geld aus dem Ausland. Ob eine fehlende Erlaubnis zusätzliche Ansprüche begründet, erläutert die Seite Kredite und Anlagen ohne BaFin-Erlaubnis.
Sie haben an Trusted Loan Capital gezahlt? Schicken Sie mir Ihre Unterlagen.