Tethys Investment Alliance: BaFin-Warnung – was dahintersteckt

Die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) hat eine Warnung vor der Tethys Investment Alliance herausgegeben. Die Behörde dokumentiert unerlaubte Finanz- und Wertpapierdienstleistungen sowie Identitätsmissbrauch, der über WhatsApp-Gruppen organisiert wurde. Wer über diesen Kanal investiert hat, steht vor dringlichen Fragen zur Beweissicherung und Rückforderung.

Wenn Sie nach Tethys Investment Alliance suchen, haben Sie womöglich in einer WhatsApp-Gruppe Nachrichten mit Gewinnversprechen und Handelssignalen erhalten. Zudem fragen Betroffene, welche rechtlichen Schritte möglich sind und wie sie ihre Chancen auf Rückholung maximieren. Genau diese Fragen beantwortet dieser Artikel.

Wovor warnt die BaFin zur Tethys Investment Alliance?

Die BaFin warnt vor Angeboten der Tethys Investment Alliance, die über WhatsApp-Gruppen an Verbraucher herangetragen wurden. Die Betreiber boten ohne jede behördliche Erlaubnis Finanz- und Wertpapierdienstleistungen an. Das verstößt gegen § 32 KWG, der eine ausdrückliche BaFin-Genehmigung für derartige Tätigkeiten vorschreibt. Folglich handelte der Anbieter vollständig außerhalb des deutschen Aufsichtsrahmens.

Darüber hinaus steht Identitätsmissbrauch im Raum: Die Täter nutzten einen seriös klingenden Namen und entsprechendes Erscheinungsbild, um das natürliche Misstrauen der Anleger zu senken. Somit fehlte von Beginn an jede regulatorische Grundlage für die Tätigkeit. Diese Konstellation ist typisch für Messenger-Scams und macht die forensische Aufarbeitung anspruchsvoll, jedoch nicht aussichtslos.

Welche Erlaubnislücke zeigt die Warnung zur Tethys Investment Alliance?

Das Kernproblem ist eindeutig: Tethys Investment Alliance betrieb Finanzdienstleistungen ohne die nach § 32 KWG erforderliche Erlaubnis. Folglich sind alle darauf basierenden Verträge nach § 134 BGB nichtig. Daraus ergibt sich ein bereicherungsrechtlicher Rückforderungsanspruch nach § 812 BGB, da die Einzahlungen auf Basis nichtiger Verträge geleistet wurden.

Für deutsche Anleger bedeutet das konkret: Der Anbieter kann sich nicht auf vertragliche Ausschlussklauseln berufen. Zudem entfällt jede haftungsbeschränkende Vereinbarung, die ohne gültige Erlaubnis abgeschlossen wurde. Dennoch empfiehlt sich rasches Handeln, denn je mehr Zeit vergeht, desto schwieriger wird die Rückverfolgung der Zahlungsströme.

Was stellt die BaFin fest – und was nicht?

Die BaFin dokumentiert den Verstoß gegen das Erlaubnisgebot und warnt Verbraucher, Angebote der Tethys Investment Alliance anzunehmen. Damit trifft die Behörde eine aufsichtsrechtliche Tatsachenfeststellung, jedoch keine strafrechtliche Verurteilung. Das Wort „Betrug“ ist zwar eine häufige Suchfrage – die BaFin-Meldung selbst begründet deshalb noch keinen Straftatbestand im juristischen Sinne.

Außerdem ist zwischen der Warnung und einem Vollstreckungstitel zu unterscheiden. Eine BaFin-Meldung verpflichtet den Anbieter nicht automatisch zur Rückzahlung. Daher bleibt sie als Ausgangsbeweis wertvoll, ersetzt jedoch keine zivilrechtliche Klage. Der nächste Schritt ist somit die strukturierte Beweissicherung.

Welche forensischen Ansatzpunkte ergeben sich zur Tethys Investment Alliance?

Kryptobasierte Zahlungen lassen sich über Blockchain-Forensik auch dann nachverfolgen, wenn die Täter Zwischenadressen oder Mixer eingesetzt haben. Darüber hinaus bieten die genutzten WhatsApp-Gruppen und Messenger-Verläufe wichtige Metadaten, die für Strafanzeigen und zivilrechtliche Klagen dokumentiert werden sollten. Eine Übersicht vergleichbarer Fälle bietet kryptoschaden.de/scam-broker-warnungen-uebersicht/.

Ebenso relevant sind Bankzahlungswege: Überweisungen auf EU-Konten können über Kontopfändungen angegangen werden. Kreditkartenzahlungen ermöglichen zudem Chargeback-Anträge beim ausgebenden Institut. Wer die ersten Stunden nach Erkennen des Betrugs richtig nutzt, sichert sich somit entscheidende Beweisvorteile – mehr dazu in diesem Beitrag zu den ersten Stunden nach Erkennen eines Krypto-Betrugs. Parallel dazu lohnt sich eine Blockchain-Forensik-Analyse, wie sie dieser Beitrag zu Blockchain-Forensik bei Krypto-Betrug beschreibt.

Was bedeutet das für Personen mit Kontakt zur Tethys Investment Alliance?

Wer mit dem Anbieter in Kontakt stand oder Kapital überwiesen hat, sollte umgehend alle WhatsApp-Verläufe, Screenshots der Handelsplattform, Transaktionsbelege und Kontoauszüge sichern. Außerdem empfiehlt sich das sofortige Einstellen weiterer Zahlungen. Wenn die Plattform mit „Steuer-„, „AML-Prüfungs-“ oder „Verifizierungsgebühren“ argumentiert, handelt es sich erfahrungsgemäß um einen zweiten Abschöpfungsschritt.

Darüber hinaus empfiehlt sich eine frühzeitige Strafanzeige, die Akteninhalt für spätere Vermögensabschöpfungen schafft und folglich die Grundlage für zivilrechtliche Klagen bildet. Ansprüche auf Rückforderung von Kryptowerten bei unerlaubten Anbietern erläutert dieser Beitrag zur Rückforderung von Kryptowerten bei unerlaubten Anbietern. Eine eigenständige Kontaktaufnahme mit sogenannten „Recovery“-Diensten ist jedoch zu vermeiden, da diese erfahrungsgemäß zu weiteren Verlusten führen.

Anna Orlowa, LL.M., Rechtsanwältin und Fachanwältin für Bank- und Kapitalmarktrecht, zertifizierte Spezialistin für Kryptowerte und Steuern