Montis Bank und TGI AG: Vaduzer FMA-Warnung, bewilligungslos

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Übersicht aller BaFin-, FCA- und FINMA-Warnungen 2026

Die FMA Liechtenstein hat innerhalb einer Woche zwei Warnungen veröffentlicht: Am 22. April 2026 traf es die TGI AG mit angeblichem Sitz in Städtle 33, 9490 Vaduz, am 29. April 2026 die „Montis Bank GmbH“ mit angeblichem Sitz in Hochstrasse 27, 9490 Vaduz und den Domains montis-b.com sowie montisbank.com. Beide Unternehmen verfügen über keine aufsichtsrechtliche Bewilligung der FMA Liechtenstein und sind nicht im offiziellen FMA-Register unter register.fma-li.li eingetragen — ein klares Warnsignal für jeden Anleger.

Die doppelte Warnung aus Vaduz folgt einem Muster, das Aufsichtsbehörden im EWR zunehmend beobachten: Nicht bewilligte Unternehmen nutzen renommierte Adressen in regulierten Kleinstaaten, um bei potenziellen Anlegern den Eindruck behördlicher Beaufsichtigung zu erwecken. Liechtenstein steht wegen seines entwickelten Finanzplatzes und seiner EWR-Zugehörigkeit besonders im Fokus solcher Strategien. Anleger, die auf dieser Grundlage Gelder überweisen oder Kryptowährungen übertragen, tragen das volle Verlustrisiko — denn weder Einlagensicherung noch behördlicher Schutz greifen bei nicht bewilligten Anbietern.

Was hat die FMA Liechtenstein konkret festgestellt?

Die FMA Liechtenstein hat offiziell bestätigt, dass weder die TGI AG noch die Montis Bank GmbH über eine aufsichtsrechtliche Bewilligung oder Registrierung verfügen. Beide Unternehmen sind nicht im offiziellen FMA-Register gelistet, unterstehen damit nicht der prudentiellen Aufsicht der FMA und dürfen keine bewilligungspflichtigen Finanzdienstleistungen erbringen. Die FMA rät ausdrücklich davon ab, Gelder zu überweisen oder auf Angebote dieser Unternehmen zu reagieren.

Die FMA Liechtenstein ist die zuständige nationale Aufsichtsbehörde für Banken, Wertpapierfirmen, Zahlungsinstitute und seit dem 1. Februar 2025 auch für Crypto-Asset Service Provider (CASPs) nach der Verordnung (EU) 2023/1114 (MiCAR). Warnmeldungen der FMA sind Ausdruck ihrer Marktüberwachungspflicht nach dem Gesetz über die Finanzmarktaufsicht (FMAG) und richten sich unmittelbar an Verbraucher und potenzielle Anleger. Eine FMA-Warnung bedeutet nicht zwingend, dass bereits ein staatsanwaltschaftliches Verfahren eingeleitet wurde — sie signalisiert jedoch einen begründeten Verdacht auf unerlaubtes Finanzgeschäft und löst aufsichtsrechtliche Konsequenzen aus, einschließlich der Möglichkeit einer Unterlassungsverfügung und der Einleitung von Strafanzeigen durch die Behörde selbst.

Für betroffene Anleger ist die FMA-Warnung ein wichtiges Dokument: Sie kann im Rahmen zivilrechtlicher Verfahren als Nachweis dafür dienen, dass das Unternehmen keine behördliche Legitimation besaß und damit kein rechtswirksames Vertragsangebot unterbreiten konnte. In der Praxis nutzen spezialisierte Anwälte solche Warnungen als Ausgangspunkt für Schadensersatz- und Rückforderungsansprüche.

TGI AG — Einlagengeschäft ohne Bewilligung in Vaduz?

Die FMA-Warnung vom 22. April 2026 richtet sich gegen die TGI AG, eingetragene Adresse Städtle 33, 9490 Vaduz. Die Behörde stellt ausdrücklich fest, dass das Unternehmen keinerlei Bewilligung oder Registrierung besitzt und insbesondere kein Einlagengeschäft betreiben darf.

Der Begriff Einlagengeschäft ist im liechtensteinischen Bankengesetz (BankG) präzise definiert. Unter Art. 6 Abs. 1 BankG fällt die gewerbsmäßige Annahme von Einlagen und anderen rückzahlbaren Geldern von einer unbestimmten Zahl von Personen. Wer dieses Geschäft ohne Bewilligung nach Art. 4 Abs. 1 i.V.m. Art. 18 ff. BankG betreibt, handelt in Liechtenstein rechtswidrig. Die FMA kann in solchen Fällen Unterlassungsverfügungen erlassen, die Geschäftstätigkeit untersagen und die Strafverfolgung veranlassen. Das liechtensteinische Strafrecht sieht für das unerlaubte Betreiben von Bankgeschäften empfindliche Sanktionen vor.

Die Adresse Städtle 33 in Vaduz liegt im Stadtzentrum des Fürstentums, einem Bereich mit zahlreichen zugelassenen Finanzdienstleistern und bekannten Institutionen. Die Nutzung einer solchen Adresse durch ein nicht bewilligtes Unternehmen ist ein klassisches Merkmal sogenannter Clone Firms oder Pseudo-Firmen, die Seriosität durch geografische Nähe zu legitimen Marktteilnehmern suggerieren. In internationalen Aufsichtsberichten ist dieses Vorgehen gut dokumentiert: Betrüger suchen gezielt nach prestigeträchtigen Adressen in bekannten Finanzzentren — Luxemburg, Genf, Vaduz — um das Vertrauen ihrer Opfer zu erschleichen, bevor diese Gelder überweisen.

Die FMA weist in ihrer Warnung ausdrücklich darauf hin, dass das Unternehmen insbesondere kein Einlagengeschäft betreiben darf. Diese Formulierung deutet darauf hin, dass die TGI AG gegenüber Anlegern Angebote unterbreitet hat, die auf die Annahme von Geldern gegen Rückzahlungsversprechen abzielen — das Kerngeschäft klassischer Anlagebetrüger, die unverhältnismäßig hohe Renditen versprechen und Neugelder zur Bedienung früherer Einleger verwenden (Schneeballsystem).

Welche Gefahr geht von der Montis Bank GmbH aus?

Die Montis Bank GmbH tritt unter den Domains montis-b.com und montisbank.com auf und beansprucht einen Sitz in Hochstrasse 27, 9490 Vaduz. Die FMA Liechtenstein warnt ausdrücklich davor, Gelder zu überweisen oder Kryptowährungen an Adressen im Zusammenhang mit diesen Websites zu übertragen — eine Formulierung, die auf ein breites Tätigkeitsspektrum hindeutet.

Besonders auffällig: Die FMA erwähnt explizit die Übertragung von Kryptowährungen. Das deutet darauf hin, dass die Montis Bank GmbH möglicherweise auch Dienstleistungen anbietet, die unter MiCAR (Verordnung EU 2023/1114) fallen würden — etwa Verwahrung, Verwaltung oder Transfer von Krypto-Assets. Solche Dienste sind seit dem 1. Februar 2025 in Liechtenstein ausschließlich zugelassenen CASPs vorbehalten, die eine Bewilligung nach Art. 63 MiCAR erhalten haben. Ohne diese Bewilligung ist jede CASP-Tätigkeit unzulässig — unabhängig davon, ob sich das Unternehmen als „Bank“ oder als sonstiger Finanzdienstleister bezeichnet.

Die verwendeten E-Mail-Adressen kontakt@montisbank.com und webmaster@montisbank.com sind nach Angaben der FMA Teil des Tätigkeitsprofils des Unternehmens. Dass die FMA diese explizit nennt, ist ungewöhnlich und signalisiert, dass über diese Kanäle aktiv Anleger kontaktiert oder angesprochen werden. Anleger, die E-Mails von diesen Adressen erhalten haben, sollten diese nicht beantworten und keine persönlichen Daten übermitteln.

Der Firmenname „Montis Bank GmbH“ ist bewusst gewählt: Die Bezeichnung „Bank“ erweckt den Eindruck einer zugelassenen Kreditinstitution, obwohl das Unternehmen im liechtensteinischen Handels- oder Bankenregister nicht als bewilligte Bank eingetragen ist. In Liechtenstein ist die Verwendung des Begriffs „Bank“ im Firmennamen ohne entsprechende Bewilligung nach BankG unzulässig — ein weiteres Indiz für die Irreführungsabsicht.

Merkmal	TGI AG	Montis Bank GmbH
FMA-Warnung veröffentlicht	22. April 2026	29. April 2026
Angeblicher Sitz	Städtle 33, 9490 Vaduz	Hochstrasse 27, 9490 Vaduz
Websites / Kontakt	—	montis-b.com, montisbank.com
Bewilligung FMA	Keine	Keine
Im FMA-Register	Nein	Nein
Vorgeworfene Tätigkeit	Einlagengeschäft	Finanzdienstleistungen inkl. Krypto-Transfer
Prudentielle FMA-Aufsicht	Nein	Nein
E-Mail-Adressen genannt	—	kontakt@montisbank.com, webmaster@montisbank.com

Warum sind Vaduzer Adressen bei nicht bewilligten Anbietern so beliebt?

Liechtenstein ist EWR-Mitglied und verfügt über ein hochentwickeltes, EU-kompatibles Finanzmarktrecht. Bewilligte Finanzinstitute aus Liechtenstein können EU-weit im EWR-Passporting tätig sein — ein enormer Wettbewerbsvorteil, den nicht bewilligte Anbieter durch das Vortäuschen einer Vaduzer Adresse zu imitieren versuchen.

Das Fürstentum Liechtenstein hat als EWR-Staat alle wesentlichen EU-Finanzmarktrichtlinien übernommen — darunter MiFID II, AIFMD, die Zahlungsdiensterichtlinie und zuletzt MiCAR. Die FMA Liechtenstein ist als nationale zuständige Behörde (NCA) direkt in das europäische Aufsichtsnetz (ESFS) eingebunden, kooperiert mit EBA, ESMA und EIOPA und tauscht Informationen mit anderen EWR-Aufsehern aus. Diese enge Vernetzung führt dazu, dass Warnmeldungen der FMA Liechtenstein in der Regel auch anderen europäischen Behörden zugänglich gemacht werden und europaweit Aufmerksamkeit erzeugen.

Für Anleger bedeutet die Reputation des liechtensteinischen Finanzplatzes jedoch auch ein erhöhtes Risiko: Der gute Ruf des Standorts wird gezielt ausgenutzt. Wer einem nicht im FMA-Register eingetragenen Anbieter Gelder überweist, hat im Schadensfall keinen Zugang zu liechtensteinischen Einlagensicherungssystemen. Die Einlagensicherung (ELSALS) steht ausschließlich Kunden bewilligter Banken zur Verfügung. Ebenso wenig greift der Anlegerentschädigungsfonds für Wertpapierfirmen, da unbewilligte Unternehmen dem entsprechenden Schutzsystem nicht angehören.

„Die FMA rät dringend davon ab, Investitionen im Zusammenhang mit dem Angebot der TGI AG zu tätigen, insbesondere nicht auf Angebote zu reagieren oder Gelder zu überweisen.“ — FMA Liechtenstein, Warnmeldung vom 22. April 2026

Welche rechtliche Bedeutung hat das Fehlen im FMA-Register?

Das FMA-Register unter register.fma-li.li ist das offizielle Verzeichnis aller in Liechtenstein bewilligten und registrierten Finanzdienstleister. Wer dort nicht eingetragen ist, unterliegt keiner prudentiellen Aufsicht, hat keine Eigenkapitalanforderungen nachgewiesen und ist in keinen Einlagensicherungs- oder Anlegerentschädigungsmechanismus eingebunden.

Das liechtensteinische Bankengesetz (BankG, LGBl. 2018 Nr. 21) statuiert in Art. 4 Abs. 1 eine umfassende Bewilligungspflicht für Banken. Art. 6 Abs. 1 BankG definiert die erlaubnispflichtigen Bankgeschäfte, darunter ausdrücklich das Einlagengeschäft. Wer ohne Bewilligung Einlagen entgegennimmt, erfüllt in Liechtenstein den Tatbestand eines schwerwiegenden Verstoßes gegen das BankG — mit strafrechtlichen und zivilrechtlichen Folgen. Parallel gilt seit dem 1. Februar 2025 mit dem EWR-MiCA-Durchführungsgesetz (EWR-MiCA-DG) die MiCAR-Pflicht für CASP-Tätigkeiten: Die Erbringung von Krypto-Asset-Dienstleistungen ohne Bewilligung nach Art. 63 MiCAR i.V.m. dem EWR-MiCA-DG ist seither in Liechtenstein unzulässig.

Keine Bewilligung = keine Pflichtversicherung für Anlegergelder
Keine Bewilligung = keine Geldwäsche-Compliance (AML/KYC) nach AMLR/VO 2024/1624 und GwG
Keine Bewilligung = keine Mindestkapitalanforderungen nach CRR/CRD
Keine Bewilligung = keine MiCAR-Konformität, kein EWR-Passporting möglich
Keine Bewilligung = keine behördliche Ansprechperson oder Beschwerdeinstanz für Anleger
Keine Bewilligung = keine Einhaltung von Wohlverhaltensregeln nach MiFID II/WPDG
Keine Bewilligung = keine Offenlegungspflichten nach WpPG oder VermAnlG

Zivilrechtlich hat das Fehlen einer Bewilligung weitreichende Konsequenzen: Verträge, die auf unerlaubten Finanzdienstleistungen beruhen, können nach herrschender Meinung im deutschsprachigen Rechtsraum als nichtig oder anfechtbar eingestuft werden. Das öffnet Rückforderungsansprüche nach Bereicherungsrecht (§§ 812 ff. BGB analog oder entsprechende liechtensteinische Normen). Ob und in welchem Umfang solche Ansprüche durchsetzbar sind, hängt im Einzelfall von der Insolvenzlage des Unternehmens und der Identifizierbarkeit der Verantwortlichen ab.

MiCAR und die FMA Liechtenstein als CASP-Aufsicht

Liechtenstein hat MiCAR — die Verordnung (EU) 2023/1114 über Märkte für Kryptowerte — über das EWR-MiCA-Durchführungsgesetz zum 1. Februar 2025 in nationales Recht überführt. Damit ist die FMA Liechtenstein die zuständige Aufsichtsbehörde für Crypto-Asset Service Provider (CASPs) im Fürstentum und vollständig in das europäische MiCAR-Netz eingebunden.

CASPs benötigen ab sofort eine Bewilligung nach Art. 63 MiCAR, sofern sie nicht zu den Finanzentitäten nach Art. 59 Abs. 1 lit. b MiCAR gehören, für die Art. 60 MiCAR gilt. Bereits bestehende TVTG-registrierte Dienstleister haben eine Übergangsfrist bis zum 1. Juli 2026, innerhalb derer sie eine MiCAR-Bewilligung beantragen und erhalten können. Nach Ablauf dieser Frist ist ein Weiterbetrieb ohne MiCAR-Bewilligung unzulässig. Für neue Marktteilnehmer — wie die Montis Bank GmbH, sofern sie keine Vortätigkeit unter dem TVTG nachweisen kann — gilt die Übergangsregelung nicht: Sie benötigen sofort eine CASP-Bewilligung nach MiCAR, sofern ihre Tätigkeit in den Anwendungsbereich fällt.

EWR-weit bedeutsam ist das Passporting-Prinzip: Ein in Liechtenstein bewilligter CASP kann seine Krypto-Asset-Dienste im gesamten EWR erbringen, ohne in jedem Mitgliedstaat eine eigene Zulassung zu beantragen. Dieser Vorteil entfällt vollständig, wenn keine Bewilligung vorliegt — und genau das ist bei den hier warnungsgegenständlichen Unternehmen der Fall. Anleger, die im EWR ansässig sind und bei einem nicht bewilligten CASP Kryptowerte hinterlegt haben, können sich nicht auf den europäischen Rechtsrahmen berufen, da das Unternehmen außerhalb jedes regulierten Systems operiert.

Die Montis Bank GmbH wirbt dem Anschein nach auch mit Kryptowährungsdienstleistungen — ein Segment, in dem die Verlockung durch hohe Renditeversprechen besonders verbreitet ist und in dem Anleger das zugrundeliegende Risiko oft schwer einschätzen können. MiCAR hat hier bewusst einen einheitlichen Rechtsrahmen geschaffen, der Anleger durch Transparenzpflichten, Eigenkapitalanforderungen und eine prudentielle Aufsicht schützen soll. Unternehmen, die diesen Rahmen ignorieren, entziehen sich diesen Schutzmechanismen vollständig.

Wie lässt sich die Legitimität eines Finanzanbieters prüfen?

Die Überprüfung ist in Liechtenstein einfach und kostenfrei möglich. Das FMA-Register unter register.fma-li.li listet alle bewilligten und registrierten Finanzdienstleister. Wer dort nicht zu finden ist, besitzt keine FMA-Bewilligung. Zusätzlich empfiehlt sich eine Abfrage im ESMA-Register, das CASP-Bewilligungen aus allen EWR-Staaten erfasst, sowie im EBA-Kreditinstitutsregister für Banken.

Die Prüfung sollte vor der ersten Kontaktaufnahme erfolgen — nicht erst nach Überweisung von Geldern. In der Praxis warten viele Anleger, bis die erste Auszahlung ausbleibt, bevor sie die Legitimität eines Anbieters hinterfragen. Zu diesem Zeitpunkt ist das Geld häufig bereits transferiert und eine Rückholung aufwendig. Regelmäßige Kontrolle des FMA-Registers schützt auch bei laufenden Geschäftsbeziehungen: Die FMA aktualisiert das Register fortlaufend und kann Bewilligungen auch nachträglich entziehen.

Ist das Unternehmen im FMA-Register Liechtenstein (register.fma-li.li) eingetragen?
Liegt eine Bewilligung nach BankG, WPDG, E-Geld-Gesetz, Zahlungsdienstegesetz oder MiCAR vor?
Gibt es eine ESMA- oder EBA-Registrierung für grenzüberschreitende Tätigkeiten?
Sind Impressum, Handelsregisternummer und tatsächlicher Sitz verifizierbar?
Hat die FMA oder eine andere EWR-Aufsichtsbehörde eine Warnung ausgesprochen?
Stimmt die im Impressum genannte Adresse mit einer real existierenden Geschäftsstelle überein?

Wer Zahlungen bereits geleistet hat und Zweifel an der Seriosität des Anbieters hegt, sollte unverzüglich die kontoführende Bank kontaktieren. Je nach Zahlungsweg besteht die Möglichkeit eines Chargebacks (bei Kreditkartenzahlung) oder einer SEPA-Rückbuchung — sofern die Transaktion noch nicht unwiderruflich abgewickelt ist. Bei Kryptowährungstransfers ist eine technische Rückabwicklung in der Regel nicht möglich; hier kommt Blockchain-Tracing als Ermittlungsgrundlage in Betracht, um den Verbleib der Werte zu verfolgen und gegebenenfalls zu sichern.

Pseudo-Adressen als Täuschungsmittel — ein strukturelles Problem

Beide FMA-Warnungen aus dem April 2026 teilen ein wesentliches Merkmal: Die verwendeten Vaduzer Adressen suggerieren einen etablierten Geschäftssitz in einem renommierten EWR-Finanzplatz. In der Realität handelt es sich bei solchen Adressen häufig um reine Briefkastenadressen oder Adressen, die ohne Kenntnis des Gebäudeeigentümers oder tatsächlichen Nutzers verwendet werden.

Das Phänomen der Pseudo-Adressen ist aus der internationalen Aufsichtspraxis bekannt. ESMA und EBA haben in mehreren thematischen Berichten darauf hingewiesen, dass nicht autorisierte Anbieter gezielt Adressen in Ländern mit hohem Ansehen im Finanzbereich verwenden, um bei Anlegern ein falsches Sicherheitsgefühl zu erzeugen. In Liechtenstein kommt erschwerend hinzu, dass viele internationale Anleger den Unterschied zwischen einer Vaduzer Briefkastenadresse und einem tatsächlich dort ansässigen, regulierten Finanzinstitut nicht erkennen können.

Die FMA Liechtenstein reagiert auf dieses Phänomen mit regelmäßigen Warnmeldungen und dem öffentlich zugänglichen Register. Gleichwohl haben EWR-Behörden keine einheitliche Handhabe gegen reine Adressmissbrauchsfälle, solange das betreffende Unternehmen keine grenzüberschreitende Tätigkeit im Herkunftsstaat entfaltet. Die territoriale Zuständigkeit der FMA Liechtenstein erstreckt sich auf Tätigkeiten, die von Liechtenstein aus oder in Liechtenstein erbracht werden. Sobald ein hinreichender Anknüpfungspunkt für die FMA besteht, kann sie Maßnahmen ergreifen — einschließlich des Erlasses öffentlicher Warnmeldungen, was im vorliegenden Fall bereits erfolgt ist.

Was tun, wenn Sie Kontakt mit TGI AG oder Montis Bank GmbH hatten?

Wer Kontakt mit diesen Unternehmen hatte, Gelder überwiesen oder Kryptowährungen übertragen hat, sollte ohne Verzögerung handeln. Die ersten Stunden nach Erkennen eines möglichen Betrugs sind entscheidend für etwaige Sicherungsmaßnahmen — sowohl hinsichtlich der Beweissicherung als auch hinsichtlich technischer Maßnahmen wie einer Rückbuchung oder Transaktionssperre.

Im Einzelfall können folgende Schritte rechtlich relevant sein und sollten in dieser Reihenfolge geprüft werden:

Dokumentation sichern: Alle E-Mails, Chat-Verläufe, Kontoauszüge, Screenshots und Vertragsunterlagen sichern — bevorzugt digital und in ausgedruckter Form, mit Zeitstempeln.
Bank informieren: Die kontoführende Bank unverzüglich über die verdächtige Transaktion unterrichten; Rückbuchungsoptionen prüfen und etwaige Verfügungssperren auf dem Empfängerkonto anregen.
Strafanzeige erstatten: Bei der zuständigen Staatsanwaltschaft oder Polizeidienststelle Strafanzeige wegen gewerbsmäßigen Betrugs (§ 263 StGB) und ggf. unerlaubten Betreibens von Bankgeschäften erstatten.
FMA-Meldung: Der FMA Liechtenstein einen Hinweis auf den Sachverhalt geben — dies unterstützt die laufende Marktüberwachung und kann weiteren Anlegern schaden ersparen.
Rechtlichen Rat einholen: Im Bank- und Kapitalmarktrecht spezialisierte Anwälte prüfen, ob zivilrechtliche Rückforderungsansprüche bestehen, ob Blockchain-Tracing für die Asset Recovery infrage kommt und ob einstweiliger Rechtsschutz nach nationalem Recht oder eine EAPO-Sicherungsmaßnahme nach VO (EU) 655/2014 beantragt werden kann.

Gibt es zivilrechtliche Rückforderungsansprüche gegen unbewilligte Anbieter?

Zivilrechtliche Ansprüche gegen unbewilligte Finanzdienstleister bestehen regelmäßig — deren Durchsetzung hängt im Einzelfall von der Identifizierbarkeit und Erreichbarkeit der Verantwortlichen ab. Einschlägige Anspruchsgrundlagen sind Bereicherungsrecht (§§ 812 ff. BGB), deliktische Haftung (§§ 823, 826 BGB) sowie Rückabwicklungsansprüche bei nichtigen Vereinbarungen, sofern liechtensteinisches Recht anwendbar ist auch nach entsprechenden liechtensteinischen Normen des ABGB.

Sofern Zahlungen über beaufsichtigte Zahlungsdienstleister oder Korrespondenzbanken geflossen sind, prüfen spezialisierte Anwälte im Einzelfall auch eine Haftung dieser Institute — etwa wenn AML-Prüfpflichten nach der AMLR (VO 2024/1624) oder dem GwG verletzt wurden. Für Kryptowährungstransfers eröffnet Blockchain-Tracing die Möglichkeit, den Verbleib der Vermögenswerte zu verfolgen und gegebenenfalls mit einer einstweiligen Verfügung nach nationalem Recht oder einer EAPO-Sicherungsmaßnahme nach VO (EU) 655/2014 zu belegen.

Im EWR-Kontext ist zudem zu prüfen, ob grenzüberschreitende Vermögensabschöpfung nach RL 2014/42/EU oder RL 2024/1260 in Betracht kommt, sofern die Hintermänner identifiziert werden können. Die Erfahrung aus vergleichbaren Fällen zeigt, dass koordinierte Straf- und Zivilverfahren die Chancen auf Asset Recovery erhöhen. Dabei ist frühzeitiges Handeln entscheidend: Je länger gewartet wird, desto größer die Wahrscheinlichkeit, dass Vermögenswerte transferiert und verschleiert wurden.

Liechtenstein im EWR — welche Besonderheiten gelten für Anleger?

Liechtenstein ist kein EU-Mitgliedstaat, aber vollständiges Mitglied des Europäischen Wirtschaftsraums (EWR). Das bedeutet: EU-Finanzmarktrecht gilt in Liechtenstein genauso wie in den 27 EU-Staaten — einschließlich MiCAR, MiFID II, der Zahlungsdiensterichtlinien und des europäischen AML-Rahmens (AMLR/VO 2024/1624, AMLD6). Gleichzeitig ist Liechtenstein kein EU-Vollmitglied; internationale Rechtshilfeersuchen unterliegen eigenen bilateralen und multilateralen Verfahren.

Für Anleger im deutschsprachigen Raum ist relevant: Deutsche, österreichische oder schweizerische Gerichte sind für Klagen gegen in Liechtenstein ansässige (oder angeblich ansässige) Unternehmen nicht ohne Weiteres zuständig. Im Einzelfall bestimmt die EuGVVO (Brüssel-Ia-VO, VO 1215/2012) die internationale Zuständigkeit für EU-Mitgliedstaaten; Liechtenstein ist über das Lugano-Übereinkommen in das System eingebunden. Eine frühzeitige Klärung der Gerichtszuständigkeit durch spezialisierte Anwälte ist daher empfehlenswert, bevor kostenintensive Klageverfahren eingeleitet werden.

Hinzu kommt: Liechtenstein kennt keinen eigenen Insolvenzfonds für Opfer unbewilligter Finanzdienstleister. Der Rechtsweg im Fürstentum selbst — vor dem Fürstlichen Landgericht Vaduz — ist für ausländische Kläger mit praktischen Hürden verbunden. Internationale Kanzleien mit liechtensteinischen Korrespondenten können hier die Koordination übernehmen und sicherstellen, dass Fristen und Verfahrensanforderungen eingehalten werden.

Praktische Schritte zum Schutz Ihrer Vermögenswerte

Sofortiger Überweisungsstopp: Keine weiteren Zahlungen oder Kryptowährungsübertragungen an TGI AG, Montis Bank GmbH oder deren Kontaktadressen veranlassen.
Registerprüfung: Jeden Finanzanbieter vorab unter register.fma-li.li und im ESMA-Register prüfen — vor der ersten Kontaktaufnahme, nicht danach.
Beweise sichern: Alle Kommunikationsnachweise, Transaktionsbelege und Vertragsdokumente sichern und geordnet ablegen.
Bank kontaktieren: Kontoführende Bank über Verdacht informieren; Rückbuchungsmöglichkeiten und etwaige Transaktionssperrungen besprechen.
Strafanzeige: Strafanzeige wegen gewerbsmäßigen Betrugs und unerlaubten Betreibens von Finanzgeschäften bei der zuständigen Staatsanwaltschaft erstatten.
FMA-Hinweis: Hinweis an die FMA Liechtenstein geben, um die Marktüberwachung zu unterstützen.
Spezialisierte Rechtsberatung: Bank- und kapitalmarktrechtliche Spezialkanzlei konsultieren — insbesondere für die Prüfung von Blockchain-Tracing, einstweiligem Rechtsschutz und internationaler Asset Recovery.

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Quellen und weiterführende Informationen

Verfasst von Rechtsanwältin Anna O. Orlowa, LL.M. · REXUS Rechtsanwaltsgesellschaft mbH, Stuttgart · Fachgebiete Bank- und Kapitalmarktrecht, Cybercrime, Asset Recovery, eWpG, MiCAR.

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