Wie erkenne ich, ob ich Opfer eines Withdrawal-Block-Schemas geworden bin?

Typische Anzeichen sind: Auszahlungsanträge werden mit immer neuen Begründungen abgelehnt; es werden zusätzliche Gebühren als Voraussetzung für Auszahlungen verlangt; das Konto wird plötzlich mit einer AML-Prüfung gesperrt; die zugesagten Renditen sind im Dashboard sichtbar, können aber faktisch nicht abgezogen werden. Wenn Sie eines oder mehrere dieser Muster bei CriptoBanc erlebt haben, entspricht Ihre Situation dem klassischen Verlaufsmuster eines solchen Schemas.

Kann ich mein Geld zurückbekommen, wenn es in Kryptowährung eingezahlt wurde?

Kryptowährungstransaktionen sind auf der Blockchain unwiderruflich; eine direkte technische Rückbuchung ist nicht möglich. Dennoch sind Kryptowährungsadressen auf öffentlichen Blockchains dauerhaft nachverfolgbar, was forensische Analysen ermöglicht. Zivilrechtliche Ansprüche können gegen die hinter CriptoBanc stehenden Personen auf Rückzahlung des Gegenwertes in Fiatgeld gerichtet werden. Die Aussichten hängen von der Identifizierbarkeit der handelnden Personen und der Rückverfolgbarkeit der Wallets ab.

Warum ist eine Genfer Adresse kein Beweis für Seriosität?

Nicht zugelassene Anbieter nutzen renommierte Finanzstandorte wie Genf gezielt, um Vertrauen zu schaffen. Eine Büroadresse ist kein Beweis für eine tatsächliche operative Präsenz oder für das Vorhandensein einer Bewilligung. Die FINMA-Warnung zu CriptoBanc belegt, dass das Unternehmen trotz Genfer Adresse keine Bewilligung besitzt. Prüfen Sie daher immer zuerst die FINMA-Bewilligungsdatenbank unter finma.ch, bevor Sie Gelder überweisen.

Ist meine Strafanzeige in Deutschland sinnvoll, wenn CriptoBanc in der Schweiz angesiedelt ist?

Ja. Eine Strafanzeige in Deutschland ist sinnvoll, weil der Tatort im deutschen Strafrecht auch der Ort ist, an dem der Betrug auf Sie als Geschädigte eingewirkt hat. Wenn Sie in Deutschland Gelder überwiesen haben oder die Werbung an Sie in Deutschland gerichtet war, haben deutsche Strafverfolgungsbehörden Jurisdiktion. Europol und EUROJUST ermöglichen zudem grenzüberschreitende Koordination von Ermittlungen.

Was bedeutet der GwG-Verstoß konkret für meine Situation?

Der Verstoß gegen das Geldwäschereigesetz bedeutet, dass CriptoBanc keine Sorgfaltspflichten zur Kundenidentifikation, Transaktionsüberwachung und Meldung verdächtiger Transaktionen eingehalten hat. Das Fehlen dieser Dokumentation kann es schwieriger machen, Ihre eigene Identität als rechtmäßige Einlegerin oder Einleger zu belegen. Sichern Sie daher alle Nachweise Ihrer eigenen Identifizierung gegenüber der Plattform.

Gibt es eine Einlagensicherung für Gelder bei CriptoBanc?

Nein. Einlagensicherungssysteme gelten ausschließlich für bewilligte und regulierte Institute. Da CriptoBanc keine Bankbewilligung besitzt, besteht keinerlei gesetzlicher Anspruch auf Entschädigung aus einem öffentlichen Sicherungssystem. Ihre Rückforderung ist ausschließlich auf dem zivil- und strafrechtlichen Weg möglich.

Wie lange habe ich Zeit, rechtlich vorzugehen?

In Deutschland beträgt die zivilrechtliche Verjährungsfrist nach § 195 BGB grundsätzlich drei Jahre ab Kenntnis. In der Schweiz gilt nach Art. 60 OR eine dreijährige Frist ab Kenntnis des Schadens; bei arglistiger Täuschung verlängert sich die absolute Frist auf zehn Jahre. Bei Kreditkarten-Chargebacks gelten kürzere Fristen von 120 bis 540 Tagen. Beginnen Sie daher unverzüglich mit der Beweissicherung.

CriptoBanc: FINMA-Warnung Krypto-Bankgeschaeft ohne Bewilligung Genf

Die Eidgenössische Finanzmarktaufsicht (FINMA) hat CriptoBanc auf ihre öffentliche Warnliste gesetzt, weil das Unternehmen in der Schweiz gewerbsmäßig Publikumseinlagen entgegennimmt und dabei kryptoaffine Finanzdienstleistungen anbietet, ohne die nach dem Bankengesetz (BankG) und dem Finanzinstitutsgesetz (FINIG) erforderliche Bewilligung zu besitzen. Das Unternehmen tritt unter der Domain criptobanc.com auf und gibt als Geschäftsadresse die Rue Ferdinand Hodler 23 in Genf an. Wenn Sie Gelder auf dieser Plattform hinterlegt haben, steht Ihnen eine konkrete rechtliche Ausgangssituation gegenüber, die rasches, geordnetes Handeln erfordert.

Dieser Artikel richtet sich an Anlegerinnen und Anleger, die über criptobanc.com Konten eröffnet oder Einzahlungen geleistet haben und nun auf Auszahlungsschwierigkeiten stoßen. Er erläutert die aufsichtsrechtliche Lage, zeigt die Besonderheiten des hybriden Krypto-Bankgeschäft-Modells auf und beschreibt, welche Rechtswege in der Schweiz, in Deutschland und in Österreich offenstehen. Die hier dargestellten Informationen ersetzen keine individuelle anwaltliche Beratung.

Was die Aufsichtsbehörde festgestellt hat

Die FINMA veröffentlicht Warnmeldungen, wenn der Behörde eine hinreichende Erkenntnislage über unerlaubte Finanzmarktaktivitäten vorliegt. Solchen Veröffentlichungen gehen in der Regel Beschwerden von Betroffenen und interne Prüfungen voraus.

Die offizielle FINMA-Warnmeldung zu CriptoBanc auf der amtlichen Warnliste dokumentiert, dass das Unternehmen in der Schweiz erlaubnispflichtige Tätigkeiten ausübt, ohne die notwendige Bewilligung erhalten zu haben. Konkret nimmt CriptoBanc nach Feststellung der Behörde gewerbsmäßig Einlagen von Publikumsanlegerinnen und -anlegern entgegen und verknüpft dies mit kryptospezifischen Dienstleistungsversprechen. Dieser Befund bildet die aufsichtsrechtliche Grundlage der Warnung und ist für Sie als Betroffene oder Betroffener von unmittelbarer Bedeutung: Das Unternehmen untersteht keiner regulatorischen Aufsicht, keiner Kapitalanforderung und keinem gesetzlichen Einlagensicherungssystem.

Die Behörde hat die Warnung Ende Mai 2026 in ihrer öffentlichen Warnliste eingetragen; der Eintrag ist unter der oben verlinkten URL dauerhaft abrufbar. Wenn Sie zu diesem Zeitpunkt oder später noch versucht haben, Gelder abzuziehen, ist Ihre Situation durch die behördliche Warnung zusätzlich dokumentiert.

Als Kontaktpunkt des Anbieters wird die Domain criptobanc.com angegeben; als Anschrift ist die Rue Ferdinand Hodler 23, 1207 Genf hinterlegt. Die Nennung einer Genfer Adresse soll Seriosität signalisieren — ein bei nicht zugelassenen Anbietern verbreitetes Muster, ohne dass dort tatsächlich eine beaufsichtigbare Geschäftseinheit unterhalten wird.

Die Einordnung als Hybrid aus Einlagengeschäft und Krypto-Dienstleistung bedeutet, dass CriptoBanc gleichzeitig BankG, FINIG, GwG und FinfraG unterfiele, sofern es reguliert wäre. Das Fehlen sämtlicher Bewilligungen ist kein technisches Versäumnis, sondern ein fundamentaler Regelverstoß, der das gesamte Geschäftsmodell illegal macht.

Wenn Sie Fragen zu Ihrer individuellen Situation haben und wissen möchten, wie Sie vorgehen sollen, empfehlen wir Ihnen, die Übersicht zur Scam-Broker-Warnungen-Hub zu konsultieren, wo weitere behördlich gemeldete Plattformen dokumentiert sind und grundlegende Handlungsempfehlungen bereitgestellt werden.

Erstanalyse innerhalb von 24 Stunden: Wenn Sie bei CriptoBanc investiert haben und Auszahlungen verweigert werden, Ihr Konto gesperrt wurde oder Sie auf technische Hindernisse bei der Rückholung Ihrer Mittel stoßen, können Sie über das Kontaktformular auf kryptoschaden.de eine erste rechtliche Einschätzung anfragen. Die Bearbeitung erfolgt innerhalb von 24 Stunden nach Eingang Ihrer Anfrage mitsamt den relevanten Belegen.

Falltyp und rechtliche Einordnung

CriptoBanc steht für ein Fallmuster, das Aufsichtsbehörden in ganz Europa mit wachsender Häufigkeit verzeichnen: das Krypto-Banking-Hybridmodell. Es verbindet die äußere Form eines klassischen Einlagengeschäfts mit der Anziehungskraft der Kryptowirtschaft und schafft eine Konstruktion, die für Anlegerinnen und Anleger besonders schwer zu durchschauen ist.

Publikumseinlagen nach BankG und BankV: Das schweizerische Bankengesetz (BankG) verbietet die gewerbsmäßige Entgegennahme von Publikumseinlagen ohne Bankbewilligung. Die Bankverordnung (BankV) präzisiert in Art. 2a, was unter Publikumseinlagen zu verstehen ist: Verbindlichkeiten gegenüber mehr als zwanzig Gläubigerinnen oder Gläubigern oder gegenüber dem Publikum allgemein, sofern sie nicht unter einen der gesetzlichen Ausnahmetatbestände fallen. CriptoBanc nimmt nach der FINMA-Feststellung Einlagen von Kundinnen und Kunden entgegen, die als Guthaben auf einem plattformseitigen Konto geführt werden und in Kryptowährungen denominiert oder an Kryptowährungsrenditen geknüpft sein können. Dieses Konstrukt fällt ohne Weiteres unter die Publikumseinlagen-Definition, sofern keine anerkannte Ausnahme greift, was bei nicht bewilligten Anbietern definitionsgemäß der Fall ist.

FINIG und der Finanzdienstleistungsrahmen: Das Finanzinstitutsgesetz (FINIG) regelt, wer als Vermögensverwalter oder Wertpapierhaus in der Schweiz tätig sein darf. Sofern CriptoBanc Kunden Renditen auf hinterlegte Beträge verspricht und Gelder aktiv verwaltet, wäre eine zusätzliche FINIG-Bewilligungspflicht als Vermögensverwalter zu prüfen. BankG und FINIG stehen nebeneinander; das Fehlen beider begründet parallele Regelwidrigkeiten.

GwG und Finanzintermediäreigenschaft bei Kryptodiensten: Das Geldwäschereigesetz (GwG) erfasst alle Finanzintermediäre, die berufsmäßig Kunden-Wallets verwalten oder Kryptowährungstransaktionen ausführen. CriptoBanc wäre verpflichtet gewesen, sich einer staatlich anerkannten SRO anzuschließen oder sich direkt bei der FINMA als Finanzintermediär registrieren zu lassen. Das Fehlen dieser Registrierung ist eine eigenständige Rechtsverletzung, unabhängig vom BankG-Verstoß.

FinfraG und Marktinfrastrukturpflichten: Sofern CriptoBanc einen internen Handelsmechanismus betreibt, auf dem Anlegerinnen und Anleger Kryptowerte tauschen können, käme zusätzlich eine Bewilligungspflicht nach dem Finanzinfrastrukturgesetz (FinfraG) als multilaterales Handelssystem in Betracht. Hybridanbieter kommunizieren diesen Aspekt selten; er ist jedoch für die vollständige Einordnung und für spätere Ansprüche relevant.

Das Withdrawal-Block-Schema: warum Krypto-Banking-Hybride strukturell blockieren: CriptoBanc spricht Anlegerinnen und Anleger mit dem Versprechen hoher Renditen auf hinterlegte Beträge an. Die Plattform stellt ein Konto-Dashboard bereit, auf dem angebliche Gewinne anwachsen und das Vertrauen in einen funktionierenden Handelsbetrieb erzeugt. Sie sehen wachsende Zahlen und glauben, tatsächlich am Markt teilzuhaben.

Der kritische Punkt tritt auf, wenn Sie eine Auszahlung veranlassen. Genau an dieser Stelle greift das Withdrawal-Block-Schema. Die Plattform fordert zusätzliche Verifizierungsunterlagen, die trotz mehrfacher Einreichung als unvollständig abgelehnt werden, oder verlangt steuerliche Vorauszahlungen und eine „Entsperrgebühr“. Alternativ wird das Konto mit einer angeblichen AML-Prüfung gesperrt, die sich gegen Zahlung eines Freischalt-Betrags auflösen lässt.

Gemeinsam ist all diesen Taktiken, dass sie systematisch verhindern, dass Sie tatsächlich über Ihr Geld verfügen. Das ist kein technisches Versagen, sondern das eigentliche Geschäftsmodell: Weitere Einzahlungen werden als Voraussetzung für die versprochene Auszahlung dargestellt. Diese Methodik wirkt besonders effektiv bei Krypto-Banking-Hybriden, weil die fehlende Aufsicht keine externe Beschwerdeinstanz mit Durchgriffsrecht bietet und weil Kryptotransaktionen für Betroffene schwerer mit vertrauten Bankprozessen vergleichbar sind. Wenn Sie bei CriptoBanc diese Erfahrung gemacht haben, ist das kein Einzelfall, sondern ein systemisches Muster.

Renditeversprechen als Einlageindiz: Feste oder variable Renditen auf hinterlegte Beträge begründen nach Art. 2a BankV das Vorliegen einer bankähnlichen Einlage. Für nicht bewilligte Anbieter sind solche Versprechen doppelt folgenreich: Sie konstituieren die Bankbewilligungspflicht und können strafrechtlich als Eingehungsbetrug eingeordnet werden, wenn der Anbieter von Anfang an nicht die Fähigkeit hatte, die Zusagen einzuhalten.

Deutsches und österreichisches Recht für DACH-Anleger: In Deutschland ist unerlaubtes Einlagengeschäft nach § 54 KWG strafbar (Freiheitsstrafe bis fünf Jahre); in Österreich greift § 99 BWG. Diese Parallelstrafbarkeiten ermöglichen Ihnen, Strafanzeigen im eigenen Heimatland zu erstatten, auch wenn das Unternehmen formal in der Schweiz ansässig ist.

Wie Sie die Beweise sichern

Die Beweissicherung ist der kritischste erste Schritt nach Erkennen der Problemlage. Handeln Sie zügig: Websites und Kommunikationskanäle nicht zugelassener Anbieter werden häufig ohne Vorwarnung abgeschaltet. Die folgenden vier Schritte sollten Sie systematisch abarbeiten.

Schritt 1 – Zahlungsbelege sichern: Sichern Sie alle Transaktionsnachweise für Einzahlungen bei CriptoBanc: vollständige Kontoauszüge, Screenshots aus dem Banking-Portal mit sichtbarem Datum und Betrag, sowie Bestätigungs-E-Mails für Überweisungen oder Kreditkartentransaktionen. Falls Zahlungen über Kryptowährungsbörsen geleitet wurden, exportieren Sie die Transaktionshistorien im CSV-Format und notieren Sie die vollständigen Transaktions-Hashes. Speichern Sie alle Belege lokal und auf einem externen Speichermedium. Übergeben Sie diese Unterlagen keinesfalls Dritten ohne vorherige Prüfung ihrer Identität; sogenannte Recovery-Scams richten sich gezielt an Personen, die bereits Geld verloren haben.

Schritt 2 – Korrespondenz archivieren: Sichern Sie sämtliche Kommunikation mit CriptoBanc in einem Format, das die Originalmetadaten erhält: E-Mails mit vollständigem Header, Chat-Protokolle aus dem Kundenbereich, WhatsApp- oder Telegram-Nachrichten mit Personen, die sich als Mitarbeitende von CriptoBanc vorgestellt haben. Besonders wertvoll sind Nachrichten, in denen Ihnen Renditen versprochen oder Auszahlungsvoraussetzungen kommuniziert wurden. Screenshots aus dem Nachrichtensystem der Plattform nehmen Sie mit sichtbarer URL-Leiste auf. Rufnummern von Call-Center-Kontakten notieren Sie vollständig einschließlich Datum.

Schritt 3 – Wallet-Daten und Plattformdaten dokumentieren: Notieren Sie alle Wallet-Adressen, an die Sie Überweisungen getätigt haben, und sichern Sie die Transaktions-Hashes auf der jeweiligen Blockchain. Diese öffentlich einsehbaren Daten sind für eine spätere forensische Blockchain-Analyse unerlässlich. Speichern Sie Screenshots Ihres Kontodashboards mit sichtbarem Datum und Uhrzeit sowie alle Mitteilungen über angebliche Handelsgewinne oder Zinsgutschriften, da diese das Renditeversprechen belegen und für die strafrechtliche Einordnung relevant sind.

Schritt 4 – Identitätsmerkmale des Anbieters festhalten: Dokumentieren Sie alle Angaben, die CriptoBanc über sich selbst kommuniziert hat: Firmenadresse (Rue Ferdinand Hodler 23, 1207 Genf), etwaige Handelsregisternummern, angebliche Lizenznummern sowie Namen und Pseudonyme der Betreuungspersonen. Prüfen Sie, ob die angegebenen Registernummern im Handelsregister des Kantons Genf (uid.admin.ch) oder in der FINMA-Bewilligungsdatenbank (finma.ch) auffindbar sind. Erstellen Sie zudem einen Zeitstrahl aller Ereignisse vom ersten Kontakt bis zur aktuellen Situation; er ist für Strafanzeigen und anwaltliche Mandatierungsgespräche von erheblichem Wert.

Welche Rechtsmittel offenstehen

Für Betroffene, die Gelder über CriptoBanc eingezahlt haben, existieren grundsätzlich vier parallele Rechtswege, die sich nicht gegenseitig ausschließen. Die Wahl der geeigneten Kombination hängt von Ihrer individuellen Situation, dem eingezahlten Betrag und der Rückverfolgbarkeit der Zahlungsströme ab.

Strafanzeige in der Schweiz: Sie können Strafanzeige bei der Staatsanwaltschaft Genf (Ministère public du canton de Genève) oder beim Bundesamt für Polizei (fedpol) erstatten. Der Tatvorwurf lautet auf Betrug (Art. 146 StGB), ungetreue Geschäftsführung (Art. 158 StGB) sowie unbewilligtes Betreiben eines Bankgeschäfts nach Art. 46 BankG, das mit Freiheitsstrafe bis zu drei Jahren geahndet werden kann. Eine Strafanzeige löst von Amts wegen Ermittlungen aus; Ermittlungsergebnisse können für ein späteres Zivilverfahren verwertbar sein.

Meldung bei der FINMA: Melden Sie den Sachverhalt der FINMA über das Kontaktformular unter finma.ch. Die Behörde kann Kontenblockierungen, Liquidationsverfahren oder strafrechtliche Anzeigen einleiten und bei hinreichender Erkenntnislage Vermögenswerte sichern, was Ihre zivilrechtlichen Rückforderungsmöglichkeiten verbessert. Eine Meldung erfordert keine anwaltliche Vertretung und ist ohne Gebühr einzureichen.

Strafanzeige in Deutschland und Österreich für DACH-Anleger: Mit Wohnsitz in Deutschland erstatten Sie Strafanzeige bei der zuständigen Staatsanwaltschaft; der Tatvorwurf lautet auf Betrug nach § 263 StGB und unerlaubtes Betreiben von Bankgeschäften nach § 54 KWG. Für österreichische Betroffene ist die Wirtschafts- und Korruptionsstaatsanwaltschaft (WKStA) in Wien zuständig. Parallel empfiehlt sich eine Meldung bei BaFin (Deutschland) und FMA (Österreich).

Zivilrechtliche Rückforderung: Sie können die geleisteten Zahlungen auf dem Zivilrechtsweg zurückfordern, gestützt auf ungerechtfertigte Bereicherung (§ 812 BGB bzw. Art. 62 ff. OR), Nichtigkeit des Vertrags nach Art. 20 OR oder § 134 BGB sowie deliktische Schadensersatzansprüche. Als Verbraucherin oder Verbraucher haben Sie nach Art. 18 der Brüssel-Ia-Verordnung (EU Nr. 1215/2012) die Möglichkeit, an Ihrem Wohnsitzgericht Klage zu erheben, sofern Sie als Verbraucherin oder Verbraucher angesprochen wurden.

Chargeback und Rückabwicklung: Bei Kreditkartenzahlungen ist ein Chargeback-Antrag möglich, wenn die versprochene Dienstleistung nicht erbracht wurde. Legen Sie die FINMA-Warnung als behördlichen Beleg vor. Die Fristen liegen je nach Kartensystem zwischen 90 und 540 Tagen; wenden Sie sich so zeitnah wie möglich an Ihre Bank. Bei Überweisungen über regulierte Zahlungsdienstleister kann eine Auskunftsklage die Identifizierung der Empfängerkonten ermöglichen.

Zusätzlich lohnt sich ein Blick auf die Übersicht zur Scam-Broker-Warnungen-Hub, die strukturierte Informationen zu einer Vielzahl behördlich gemeldeter Plattformen bereitstellt und bei der Einordnung Ihrer Situation hilfreich sein kann.

Für eine Erstanalyse innerhalb von 24 Stunden stehen Ihnen die Anwältinnen und Anwälte auf kryptoschaden.de zur Verfügung. Auf Basis der von Ihnen eingereichten Unterlagen — Zahlungsbelege, Kommunikationsprotokolle, Wallet-Daten und Plattform-Screenshots — erhalten Sie eine erste Einschätzung zu den in Ihrem konkreten Fall infrage kommenden Ansprüchen und empfohlenen nächsten Schritten. Nutzen Sie dafür das Kontaktformular auf dieser Website und legen Sie möglichst vollständige Belege bei, damit die erste Einschätzung präzise ausfallen kann.

FAQ

Was genau hat die FINMA bei CriptoBanc beanstandet?: Die FINMA hat festgestellt, dass CriptoBanc in der Schweiz gewerbsmäßig Publikumseinlagen entgegennimmt und kryptoaffine Dienstleistungen anbietet, ohne die nach BankG und FINIG erforderliche Bewilligung zu besitzen. Die FINMA-Warnliste Ende Mai 2026 dokumentiert diesen Befund öffentlich. Das kumulative Fehlen aller Bewilligungen nach BankG, FINIG, GwG und FinfraG belegt, dass CriptoBanc vollständig außerhalb des regulierten Rahmens operiert.
Wie erkenne ich, ob ich Opfer eines Withdrawal-Block-Schemas geworden bin?: Typische Anzeichen: Auszahlungsanträge werden mit wechselnden Begründungen abgelehnt; zusätzliche Gebühren werden als Voraussetzung verlangt; das Konto wird mit einer AML-Prüfung gesperrt; die zugesagten Renditen sind im Dashboard sichtbar, können aber faktisch nicht abgezogen werden. Wenn Sie eines dieser Muster bei CriptoBanc erlebt haben, entspricht Ihre Situation dem klassischen Verlaufsmuster eines solchen Schemas.
Kann ich mein Geld zurückbekommen, wenn es in Kryptowährung eingezahlt wurde?: Kryptowährungstransaktionen sind auf der Blockchain unwiderruflich. Dennoch sind Kryptowährungsadressen dauerhaft nachverfolgbar, was forensische Analysen ermöglicht. Zivilrechtliche Ansprüche können gegen die hinter CriptoBanc stehenden Personen auf Rückzahlung des Gegenwertes in Fiatgeld gerichtet werden. Je früher Sie die relevanten Transaktions-Hashes sichern, desto besser sind Ihre Ausgangsbedingungen.
Warum ist eine Genfer Adresse kein Beweis für Seriosität?: Genf ist als Sitz internationaler Organisationen und bedeutender Finanzinstitute weltweit bekannt. Nicht zugelassene Anbieter nutzen dies gezielt, indem sie Geschäftsadressen in Genf oder anderen renommierten Finanzstandorten angeben, um Vertrauen zu schaffen. Eine Büroadresse — insbesondere wenn sie sich in einem Bürodienstleistungscenter oder einer Domizilierungsadresse befindet — ist kein Beweis für eine tatsächliche operative Präsenz oder für das Vorhandensein einer Bewilligung. Die FINMA-Warnung zu CriptoBanc belegt, dass das Unternehmen trotz Genfer Adresse keine Bewilligung besitzt. Prüfen Sie daher immer zuerst die FINMA-Bewilligungsdatenbank unter finma.ch, bevor Sie Gelder an eine in der Schweiz ansässig angegebene Plattform überweisen.
Ist meine Strafanzeige in Deutschland sinnvoll, wenn CriptoBanc in der Schweiz angesiedelt ist?: Ja. Eine Strafanzeige in Deutschland ist für Sie als in Deutschland wohnhafte Person sinnvoll und rechtlich begründet, weil der Tatort im deutschen Strafrecht auch der Ort ist, an dem der Betrug auf Sie als Geschädigte oder Geschädigten eingewirkt hat. Wenn Sie in Deutschland Gelder überwiesen haben oder wenn die Werbung für CriptoBanc an Sie in Deutschland gerichtet war, haben deutsche Strafverfolgungsbehörden Jurisdiktion. Darüber hinaus ermöglichen Europol und EUROJUST eine grenzüberschreitende Koordination von Ermittlungen, was bei internationalen Fällen die Erfolgsaussichten erhöht. Informieren Sie auch die BaFin, damit diese gegebenenfalls eigene Maßnahmen einleiten kann.
Was bedeutet das GwG-Verstoß konkret für meine Situation?: Der Verstoß gegen das Geldwäschereigesetz bedeutet, dass CriptoBanc keine Sorgfaltspflichten zur Kundenidentifikation (KYC), Transaktionsüberwachung und Meldung verdächtiger Transaktionen eingehalten hat. Das ist für Sie als Betroffene oder Betroffener in zweierlei Hinsicht relevant: Erstens haben Sie bei einer regulierten Plattform einen Anspruch auf ordnungsgemäße Identitätsprüfung und Dokumentation Ihrer Einlagen gehabt, was zum Schutz Ihrer Gelder beigetragen hätte. Zweitens kann das Fehlen dieser Dokumentation es schwieriger machen, Ihre eigene Identität als rechtmäßige Einlegerin oder Einleger zu belegen. Sichern Sie daher alle Nachweise Ihrer eigenen Identifizierung gegenüber der Plattform, auch wenn diese unvollständig waren.
Gibt es eine Einlagensicherung für Gelder bei CriptoBanc?: Nein. Einlagensicherungssysteme — in der Schweiz die Einlagensicherung nach BankG (esisuisse) und in Deutschland der gesetzliche Einlagensicherungsfonds — gelten ausschließlich für bewilligte und regulierte Institute, die einem anerkannten Sicherungssystem angehören. Da CriptoBanc keine Bankbewilligung besitzt, besteht keinerlei gesetzlicher Anspruch auf Entschädigung aus einem öffentlichen oder branchenfinanzierten Sicherungssystem. Ihre Rückforderung ist ausschließlich auf dem zivil- und strafrechtlichen Weg möglich. Das unterstreicht die Bedeutung einer frühen und vollständigen Beweissicherung.
Wie lange habe ich Zeit, rechtlich vorzugehen?: Die zivilrechtliche Verjährungsfrist beträgt in Deutschland nach § 195 BGB grundsätzlich drei Jahre, beginnend mit dem Schluss des Jahres, in dem der Anspruch entstanden ist und Sie von der anspruchsbegründenden Tatsache Kenntnis erlangt haben. In der Schweiz gilt nach Art. 60 OR eine dreijährige Frist ab Kenntnis des Schadens und der verantwortlichen Person; bei arglistiger Täuschung verlängert sich die absolute Verjährungsfrist auf zehn Jahre ab der schädigenden Handlung. Bei Kreditkarten-Chargebacks gelten deutlich kürzere Fristen von in der Regel 120 bis 540 Tagen. Beginnen Sie daher unverzüglich mit der Beweissicherung und der anwaltlichen Beratung, um keine Fristen zu versäumen.