Rohstoffe, ein Investment-Büro, eine Berliner Adresse: Der Auftritt von mraib.com setzt auf Substanz und Standort. Die BaFin warnt am 21.10.2026: Dort werden Bankgeschäfte ohne Erlaubnis angeboten. Wer Geld angelegt hat, sollte jetzt handeln.
Die Finanzaufsicht BaFin warnt vor Angeboten des „Mineral Resources Holdings and Commercial Investment Bureau“ auf der Website mraib.com. Nach ihren Erkenntnissen werden dort ohne Erlaubnis Bankgeschäfte angeboten. In der Überschrift ihrer Warnung nennt die BaFin den Ortsbezug Berlin. Ihre Mitteilung stützt sie auf § 10 Abs. 7 Kryptomärkteaufsichtsgesetz und § 37 Abs. 4 Kreditwesengesetz.
Bankgeschäfte – was das konkret bedeutet
Bankgeschäfte sind etwa die Annahme von Einlagen oder die Vergabe von Krediten. Wer in Deutschland Geld von Anlegern annimmt und eine Rückzahlung verspricht, braucht dafür eine Erlaubnis der BaFin. Fehlt sie, gibt es keine Einlagensicherung und keine Aufsicht, die prüft, ob Ihr Geld überhaupt noch vorhanden ist.
Warum die Berliner Adresse nichts beweist
Eine Anschrift in einer deutschen Großstadt soll Vertrauen schaffen. Sie sagt aber nichts darüber, ob dort jemand arbeitet oder ob ein Unternehmen eingetragen ist. Verlassen Sie sich nicht auf Adressen, Logos oder Zertifikate auf der Website. Entscheidend ist, wer Ihr Geld tatsächlich empfangen hat.
Sie haben schon überwiesen? So gehen Sie vor
- Überweisen Sie nichts mehr, auch keine Gebühren für eine Rückzahlung oder Freigabe.
- Sichern Sie Verträge, Zertifikate, E-Mails und Chatverläufe.
- Notieren Sie Empfänger, IBAN und Bank jeder Zahlung aus Ihren Kontoauszügen.
- Bitten Sie Ihre Bank schriftlich um Rückruf der Überweisungen.
- Erstatten Sie Strafanzeige und nennen Sie die BaFin-Warnung vom 21.10.2026.
Wie die Anzeige aufgebaut sein sollte, damit Ermittler schnell handeln können, zeigt der Beitrag zur Strafanzeige bei Anlagebetrug.
Die Spur des Geldes
Liegt das Empfängerkonto in Deutschland oder der EU, können Ermittler den Inhaber feststellen und Guthaben sichern lassen. Je früher das geschieht, desto größer die Chance, dass noch etwas da ist. Floss Geld ins Ausland, gelten eigene Wege, die der Beitrag zur Rückholung von Geld im Ausland erklärt. Bei Kryptozahlungen zeigt ein Krypto-Tracing, wo die Coins gelandet sind.
Sie haben bei mraib.com Geld angelegt? Schicken Sie mir Vertrag und Kontoauszüge – ich prüfe, wer Ihr Geld empfangen hat.