OLG Linz Phishing 2026: Haftet die Bank, wenn das Fraud-Monitoring versagt?
Ja — und zwar auch dann, wenn Sie als Bankkunde grob fahrlässig gehandelt haben. Das Oberlandesgericht Linz hat am 29. April 2026 entschieden, dass eine Bank 50 Prozent eines Phishing-Schadens von 200.000 Euro zu tragen hat. Ausgelöst wurde dies dadurch, dass das Fraud-Transaction-Monitoring bei 41 Überweisungen in eineinhalb Stunden nicht reagierte. Das Urteil stärkt die Rechtsposition von Betrugsopfern — besonders im Bereich Krypto-Betrug — erheblich.
Was hat das OLG Linz am 29. April 2026 konkret entschieden?
Die Entscheidung des Oberlandesgerichts Linz vom 29. April 2026 ist deshalb so bedeutsam, weil sie den Grundsatz der Schadensteilung trotz grober Fahrlässigkeit des Kunden begründet. Anfang 2023 erhielt ein Bankkunde eine Phishing-Mail, über die er seine Zugangsdaten preisgab. In der Folge autorisierte er binnen eineinhalb Stunden 41 Überweisungen. Diese summierten sich auf 200.000 Euro — jede einzelne freigegeben über das Zwei-Faktor-Authentifizierungssystem seiner Bank.
Das Landesgericht Linz hatte die Klage des Kunden in erster Instanz abgewiesen. Die Begründung war klassisch: Der Kläger habe grob fahrlässig gehandelt. Er fiel auf die Phishing-Mail herein, gab seine Zugangsdaten preis und erteilte sämtliche Zahlungsfreigaben selbst. Nach § 675v BGB entfällt der Erstattungsanspruch des Kunden bei grober Fahrlässigkeit vollständig — so die Logik der ersten Instanz.
Das OLG Linz als Berufungsgericht bestätigte zwar die grobe Fahrlässigkeit des Kunden. Es gelangte jedoch zu einem anderen Ergebnis: Die Bank trägt ebenfalls ein Mitverschulden. Ihr Fraud-Transaction-Monitoring hatte bei 41 Überweisungen innerhalb von 90 Minuten nicht angeschlagen. Dieses organisatorische Versagen der Bank sei ein eigenständiger Haftungsgrund. Im Ergebnis teilen Kunde und Bank den Schaden je zur Hälfte: Die Bank erstattet 100.000 Euro von 200.000 Euro. Ausführlich zum Fall berichtet krone.at zur OLG-Linz-Entscheidung vom 29. April 2026.
Wie begründet das OLG Linz die hälftige Schadensteilung rechtsdogmatisch?
Das zentrale Argument des OLG Linz ist dogmatisch präzise: § 675v BGB regelt das Mitverschulden des Kunden. Diese Norm schließt aber das Mitverschulden der Bank nicht aus. Wenn eine Bank kein funktional wirksames Echtzeit-Monitoring betreibt, kann sie sich nicht vollständig hinter der Fahrlässigkeit des Kunden verstecken. Daneben greift § 675u BGB für nicht autorisierte Zahlungen. Ergänzend kommt § 280 BGB als Anspruchsgrundlage bei der Verletzung von Schutzpflichten aus dem Zahlungsdienstleistungsvertrag in Betracht.
Im besonders schwerwiegenden Ausnahmefall besteht ein Anspruch aus § 826 BGB. Voraussetzung ist, dass das Vorgehen der Bank als sittenwidrige vorsätzliche Schädigung zu werten ist — etwa wenn bekannte Systemschwächen bewusst nicht behoben wurden. Das OLG Linz hat sich auf die schuldrechtliche Pflichtwidrigkeit gestützt und damit eine belastbare, auf den deutschen Rechtsraum übertragbare Linie entwickelt.
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Wie verhält sich das OLG Linz zur deutschen Rechtsprechung — insbesondere zum BGH?
Das OLG Linz ist ein österreichisches Gericht, doch die rechtlichen Strukturen im österreichischen Zahlungsrecht sind weitgehend deckungsgleich mit dem deutschen Recht. Beide Systeme beruhen auf der europäischen Zahlungsdiensterichtlinie PSD2. Deshalb lässt sich die Linzer Entscheidung fruchtbar in die deutsche Rechtsprechungslandschaft übertragen. Sie fügt sich in eine Linie ein, die der Bundesgerichtshof mit seinem Urteil BGH XI ZR 327/22 vorgezeichnet hat.
Der BGH hat in dieser Entscheidung die Vermutung aufklärungsrichtigen Verhaltens auf den Zahlungsverkehr übertragen: Hätte die Bank ihren Warn- und Hinweispflichten ordnungsgemäß entsprochen, wird vermutet, dass der Kunde die Zahlung nicht autorisiert hätte. Diese Beweislastumkehr ist für Betroffene von außerordentlicher praktischer Bedeutung. Nicht Sie tragen die Last zu beweisen, dass Sie die Überweisung bei korrekter Warnung gestoppt hätten. Die Bank trägt die Last zu beweisen, dass Sie auch nach einer klaren, transaktionsspezifischen Warnung die Zahlung freigegeben hätten.
Das OLG Bremen hat in einem einschlägigen Beschluss dargelegt, dass pushTAN-Autorisierungen anfechtbar sind, wenn sie durch Call-ID-Spoofing erschlichen wurden. Bei dieser Methode fälschen Betrüger die Anruferkennung der echten Bank, um den Kunden zur TAN-Freigabe zu bewegen. Das OLG Bremen macht dabei deutlich: Allgemeine Hinweise der Bank auf Call-ID-Spoofing fließen zwar in die Beurteilung des Kundenverschuldens ein. Sie ersetzen aber nicht die konkreten Warnpflichten bei einer verdächtigen Transaktion. Quelle: OLG Bremen, Gerichtsentscheidungen.
Wo liegt der entscheidende Unterschied zwischen OLG Linz und OLG Oldenburg?
Den Gegenpol bildet das OLG Oldenburg mit seiner Entscheidung vom 24. April 2025 (Az. 8 U 103/23): Ein Ehepaar verlor 41.000 Euro durch Phishing. Die Ehefrau fiel auf eine E-Mail herein, die mit unpersönlicher Anrede und Rechtschreibfehlern eindeutige Warnsignale trug. Das OLG Oldenburg verneinte jeden Schadensersatz — die grobe Fahrlässigkeit der Kundin schloss die Bankhaftung vollständig aus, weil kein eigenständiges Organisationsversagen der Bank feststellbar war. Ausführlich dazu: rechtsanwalt-krau.de zur OLG-Oldenburg-Entscheidung 8 U 103/23.
Der entscheidende Unterschied liegt im Sachverhalt: In Linz gab es ein objektiv evidentes Warnsignal auf Bankseite — 41 Überweisungen in 90 Minuten. Dieses Muster hätte ein funktionales Echtzeit-Monitoring unweigerlich auffangen sollen. Das Fehlen dieser Reaktion begründet das eigenständige Organisationsverschulden der Bank, das auch im deutschen Recht nach § 280 BGB haftungsrelevant ist. In Oldenburg hingegen lag kein solches Muster vor. Die Kundin handelte isoliert und erkennbar fahrlässig. Ein systemisches Versagen der Bank war dort nicht belegbar.
Was bedeutet „funktional wirksame Warnpflicht“ — und warum versagt die symbolische Warnung?
Die Unterscheidung zwischen formaler und funktionaler Warnpflicht ist der juristische Kern des OLG-Linz-Urteils. Eine Bank genügt ihrer Warnpflicht nicht dadurch, dass sie auf ihrer Anmeldeseite allgemeine Hinweise auf Phishing-Gefahren platziert oder in einem Newsletter vor Betrug warnt. Entscheidend ist, ob die Warnung dem Kunden im konkreten Augenblick der gefährlichen Transaktion ermöglicht innezuhalten und die Zahlung zu hinterfragen. Das ist das Kriterium der funktionalen Warnqualität. Es unterscheidet sich grundlegend von einer bloßen Informationspflicht. Diese Position hat das Kanzlei-Blog von Hortmann Law zur Warnpflicht der Bank 2026 ausführlich erläutert.
Drei Kriterien bestimmen die Qualität einer Warnung: Sie sollte konkret auf die laufende Transaktion bezogen sein. Daneben sollte sie für einen durchschnittlichen Kunden in einer Stresssituation verständlich formuliert sein. Und sie sollte transaktionsspezifisch adressieren, warum gerade diese Zahlung riskant erscheint. Der generische Hinweis „Seien Sie vorsichtig bei unbekannten Empfängern“ erfüllt keines dieser Kriterien, wenn ein Konto gleichzeitig 41 Transfers in kürzester Zeit ausführt.
Für die Praxis folgt daraus: Wenn Sie Ihrer Bank nachweisen können, dass ein auffälliges Transaktionsmuster keinerlei interne Reaktion ausgelöst hat, begründet das ein eigenständiges Organisationsverschulden. Gemeint sind Muster wie viele Überweisungen in kurzer Zeit, unbekannte Empfänger oder ungewöhnliche Beträge. Dieses Verschulden steht neben dem etwaigen Kundenverschulden und kann — wie in Linz geschehen — zu einer Schadensteilung führen. Das ist die juristische Hebelwirkung dieser Entscheidung für Sie als Betroffene oder Betroffener.
Welche zusätzlichen Ansprüche entstehen bei schuldhaft unterlassenem SEPA-Recall?
Dabei kommt auch § 286 BGB ins Spiel: Wenn die Bank trotz Kenntnis eines Rückrufanspruchs keine Rückzahlung leistet, entstehen Verzugszinsen und Schadensersatz aus Verzug. Dieser Anspruch ist unabhängig von der Frage der ursprünglichen Haftung. Er erhöht den Druck auf eine außergerichtliche Einigung erheblich.
Relevant wird in diesem Zusammenhang auch die Bankhaftung bei Krypto-Betrug: Wenn eine Bank Überweisungen an unbekannte Krypto-Exchange-Adressen ausführt, ohne intern zu eskalieren, gelten dieselben Maßstäbe wie im Linzer Fall. Die Zahl der Transaktionen ist dabei nur ein Indikator. Daneben zählen Betragshöhe, Neuartigkeit des Empfängers, Frequenz und geografische Zieladressen.
Wie überträgt sich das OLG-Linz-Urteil auf Krypto-Betrug — und was bedeutet das für Sie?
Die eigentliche Relevanz des OLG-Linz-Urteils liegt in seiner strukturellen Aussage: Grobe Fahrlässigkeit des Kunden schließt die Bankhaftung nicht vollständig aus, wenn die Bank ihrerseits organisatorisch versagt hat. Dieses Prinzip trifft den Kern zahlreicher Krypto-Betrugsszenarien, die täglich in deutschen Beratungsgesprächen auftauchen. Das Urteil ermöglicht keine pauschale Bankenhaftung. Es eröffnet aber einen konkreten Argumentationsweg für Geschädigte. Voraussetzung ist, dass das Fraud-Monitoring der Bank bei einem offensichtlichen Betrugsmuster versagt hat. Je klarer das Muster, desto stärker das Argument.
Betrachten Sie folgenden typischen Fall: Sie werden durch eine Phishing-Seite oder eine sogenannte Pig-Butchering-Struktur dazu gebracht, mehrere Überweisungen an einen Krypto-Dienstleister zu tätigen, den Sie bislang nicht kannten. Jede einzelne Transaktion liegt womöglich unter der internen Meldegrenze. Aber die Häufung in kurzer Zeit, die Unbekanntheit des Empfängers und der Verwendungszweck „Kryptokauf“ ergeben zusammen ein Muster, das ein funktionales Fraud-Monitoring auffangen sollte. Wenn das System nicht reagiert und kein Bankmitarbeiter Sie anruft, haben Sie ein potenzielles Haftungsargument gegen die Bank.
Das gilt besonders dann, wenn Sie ein Online-Banking-System genutzt haben, das über technische Kapazitäten zur Echtzeitanalyse verfügt. Banken, die Echtzeit-Zahlungen im SEPA-Instant-Verfahren anbieten, können sich nicht auf mangelnde technische Kapazität berufen, wenn es darum geht, Betrugsmuster zu erkennen. Die MiCAR-Regulierung schafft überdies neue Sorgfaltspflichten für regulierte Krypto-Dienstleister als Empfängerseite. Compliance-Versäumnisse dort können zusätzliche Haftungsargumente liefern. Dieser Zusammenhang ist für Sie als Geschädigter besonders dann relevant, wenn Ihr Geld direkt an eine regulierte Krypto-Plattform geflossen ist. Denn dort bestehen eigene Prüfpflichten.
Warum können auch Empfängerbanken für Krypto-Betrug haftbar sein?
Besonders relevant ist die Empfängerbank-Perspektive: Wenn Ihr Geld über eine mehrgliedrige Überweisungskette abgeflossen ist, können Sie die Empfängerbank direkt in Anspruch nehmen. Voraussetzung ist, dass ihr Monitoring ebenfalls versagt hat. Das ist etwa bei einer mehrstufigen Kette der Fall — von der Hausbank über eine Empfängerbank bis in Krypto-Wallets. Die Normkette lautet dann § 280 BGB i.V.m. den vertraglichen Schutzpflichten aus dem Kontoführungsvertrag. Daneben kommt in spezifischen Konstellationen § 823 Abs. 2 BGB i.V.m. § 32 KWG in Betracht, wenn der Empfänger ohne die erforderliche Erlaubnis Finanzdienstleistungen erbrachte.
Die forensische Blockchain-Analyse ist dabei der erste und entscheidende Schritt. Nur wenn Sie nachvollziehen können, wohin Ihr Geld geflossen ist, können Sie die richtigen Anspruchsgegner identifizieren. Dazu zählen sowohl die kriminellen Täter als auch die Intermediäre, die hätten reagieren sollen. Gerade bei Deepfake-gestützten Phishing-Angriffen ist das Tracing der Zahlungsströme oft die einzige belastbare Beweisgrundlage — wie das KI-Krypto-Betrug-Phishing-Szenario 2026 zeigt.
Welche Rolle spielen BaFin-Beschwerde und Tracing-Pflicht als Druckmittel?
Neben der zivilrechtlichen Geltendmachung von Schadensersatz nach § 280 BGB stehen Ihnen ergänzende Instrumente zur Verfügung. Die Beschwerde bei der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) ist ein wirkungsvolles Mittel: Die BaFin kann gemäß § 44 KWG Auskünfte von beaufsichtigten Instituten verlangen und Prüfungen anordnen. Eine formell begründete BaFin-Beschwerde erzeugt intern bei der Bank erheblichen Compliance-Druck. Sie kann in der Praxis einen außergerichtlichen Einigungsprozess beschleunigen.
Die Tracing-Pflicht der Bank ist ein weiterer Hebel. Wenn Ihre überweisende Bank noch am Tag der Transaktion über den SEPA-Recall-Mechanismus eine Rückrufanfrage hätte initiieren können, ist zu prüfen, ob sie diese Möglichkeit schuldhaft unterlassen hat. Das schuldhaft unterlassene Recall begründet eigenständige Schadensersatzansprüche. Auch die Auskunftspflicht über Kontoverbindungen und Transaktionsdetails ergibt sich aus dem Zahlungsdienstleistungsvertrag. Verletzt die Bank diese Pflicht, gerät sie zusätzlich in Verzug. Das eröffnet weitere Ansprüche nach § 286 BGB.
Im strafrechtlichen Kontext sind § 263 StGB (Betrug) und § 263a StGB (Computerbetrug) die einschlägigen Tatbestände für die Täterseite. Daneben kommt § 261 StGB (Geldwäsche) für alle in die Überweisungskette eingebundenen Mittelsmänner in Betracht. Für die Sicherung von Vermögenswerten beim Empfänger gilt die Normkette § 73 StGB i.V.m. § 111e StPO. Diese Normen spielen im Hintergrund eine Rolle, wenn Vermögen beim Empfänger vorläufig gesichert werden soll. Die Initiative dazu liegt bei der Staatsanwaltschaft, die nach § 152 StPO einen Anfangsverdacht voraussetzt.
Wie verbinden sich BaFin-Beschwerde, Recall und Tracing zum Praxisweg?
Das Zusammenspiel dieser Instrumente — zivilrechtliche Klage auf Schadensteilung, BaFin-Beschwerde, SEPA-Recall und forensisches Tracing — ist der Praxisweg, der aus dem OLG-Linz-Urteil erwächst. Statt Totalverlust rückt Schadensteilung in Reichweite. Das setzt voraus, dass Sie frühzeitig handeln. Warten Sie nicht ab. Jede Stunde, in der Überweisungsempfänger die Mittel weiterbewegen, verringert die Chancen einer Rückholung erheblich. Einschlägig dazu sind die Erfahrungen rund um den Fall LG Bamberg zu einer organisierten Bitcoin-Bande. Der Fall zeigt, wie deutsche Gerichte bei verknüpften Strukturen umfassende Schadensersatzansprüche bejahen.
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Welche Schritte sind konkret zu unternehmen, wenn Sie Opfer eines Phishing- oder Krypto-Betrugs geworden sind?
Der Wert des OLG-Linz-Urteils liegt nicht allein in der Rechtserkenntnis, sondern im konkreten Handlungsweg, den es für Geschädigte öffnet. Dieser Weg beginnt mit der Sicherung von Beweismitteln. Als erstes sollten Sie alle Transaktionsbelege, Kontoauszüge, Screenshots und E-Mails vollständig und unverzüglich sichern. Jedes Dokument, das Datum, Uhrzeit und Betrag der jeweiligen Transaktion belegt, ist später als Beweis für das Transaktionsmuster relevant. Wenn Sie darlegen wollen, dass 41 Überweisungen in 90 Minuten ein erkennbares Warnsignal darstellten, brauchen Sie die genauen Zeitstempel. Bewahren Sie auch alle Bestätigungs-SMS und TAN-Nachrichten auf. Diese zeigen, ob die Bank Sie im Prozess der Freigabe gewarnt hat.
Im zweiten Schritt sollten Sie Ihre Bank schriftlich kontaktieren und einen SEPA-Recall für alle betroffenen Transaktionen anfordern. Dokumentieren Sie diese Anfrage mit Datum und Uhrzeit. Gleichzeitig empfiehlt sich eine schriftliche Anfrage, welche internen Monitoring-Protokolle für den fraglichen Zeitraum existieren und ob das Fraud-Monitoring angeschlagen hat. Die Antwort — oder das Ausbleiben einer Antwort — ist wertvolles Prozessmaterial. Die Bank ist nach dem Zahlungsdienstleistungsvertrag zur Auskunft verpflichtet. Verweigert sie diese, können Sie den Umstand als Indiz für das Organisationsverschulden heranziehen, das im OLG-Linz-Urteil haftungsbegründend war.
Wann sollten Sie Fachanwältin, Strafanzeige und BaFin einschalten?
Im dritten Schritt können Sie eine Beschwerde bei der BaFin einreichen, in der Sie das Versagen des Fraud-Monitorings schildern. Diese Beschwerde entfaltet keine unmittelbare Rückzahlungspflicht, wirkt aber als regulatorischer Druck. Parallel dazu können Sie Strafanzeige erstatten. Die Staatsanwaltschaft prüft nach § 170 StPO, ob Anklage zu erheben ist, und kann Transaktionsdaten sichern lassen.
Schließlich sollten Sie eine spezialisierte Fachanwältin für Bank- und Kapitalmarktrecht hinzuziehen. Zentral ist die Frage: Wie viele Transaktionen hat Ihre Bank durchgelassen, ohne zu reagieren? Hat die Bank Sie gewarnt — und war die Warnung konkret und transaktionsspezifisch, oder war sie generisch und symbolisch? Die Antworten bestimmen, ob Sie auf eine Schadensteilung nach dem Linzer Modell hinwirken können. Jeder Fall wird individuell bewertet. Ob eine Schadensteilung von 50 zu 50 erreichbar ist, hängt von der Intensität des Organisationsverschuldens auf Bankseite ab. Auch eine Teilerstattung von 30 oder 40 Prozent ist besser als ein Totalverlust. Geben Sie Ihre Ansprüche nicht vorschnell auf.
Häufig gestellte Fragen zum OLG Linz und Bankhaftung bei Phishing
Was genau hat das OLG Linz am 29. April 2026 entschieden?
Das Oberlandesgericht Linz hat am 29. April 2026 entschieden, dass eine Bank 50 Prozent eines Phishing-Schadens von 200.000 Euro zu erstatten hat, obwohl der Bankkunde grob fahrlässig gehandelt hatte. Ausgangspunkt war ein Fall aus dem Jahr 2023, in dem ein Kunde nach einer Phishing-Mail binnen eineinhalb Stunden 41 Überweisungen über das Zwei-Faktor-System autorisierte. Das OLG Linz bestätigte die grobe Fahrlässigkeit des Kunden, sah aber zugleich ein eigenständiges Organisationsverschulden der Bank, weil deren Fraud-Transaction-Monitoring bei diesem evidenten Betrugsmuster nicht angeschlagen hatte. Das Ergebnis ist eine hälftige Schadensteilung: Die Bank erstattet 100.000 Euro.
Gilt das OLG-Linz-Urteil auch für deutsche Banken und Krypto-Betrugsopfer?
Das OLG Linz ist ein österreichisches Gericht. Österreichisches und deutsches Zahlungsrecht beruhen jedoch auf derselben europäischen Grundlage — der Zahlungsdiensterichtlinie PSD2. Die dogmatische Argumentation des OLG Linz, insbesondere zur Haftung der Bank bei Organisationsverschulden trotz Kundenverschulden, ist auf das deutsche Recht über § 675u BGB, § 675v BGB und § 280 BGB übertragbar. Für Krypto-Betrugsopfer, deren Hausbank mehrere verdächtige Überweisungen ohne jede Reaktion durchgeführt hat, bietet das OLG-Linz-Urteil eine wertvolle Argumentationsgrundlage im deutschen Zivilprozess.
Was ist der Unterschied zwischen dem OLG Linz und dem OLG Oldenburg 8 U 103/23?
Beide Fälle betreffen Phishing-Schäden, kommen aber zu unterschiedlichen Ergebnissen. Das OLG Oldenburg (Urteil vom 24. April 2025, Az. 8 U 103/23) verneinte jeden Schadensersatz, weil die Kundin trotz eindeutiger Warnsignale in der Phishing-Mail — unpersönliche Anrede, Rechtschreibfehler — ihre Zugangsdaten preisgab. Ein eigenständiges Organisationsversagen der Bank war dort nicht feststellbar. Das OLG Linz hingegen fand ein solches Versagen: 41 Überweisungen in 90 Minuten hätten das Fraud-Monitoring auslösen sollen. Der entscheidende Unterschied ist das Vorhandensein eines objektiv erkennbaren Musters auf Transaktionsebene, das die Bank hätte erkennen und beanstanden sollen.
Welche Normen sind für die Bankhaftung bei Phishing zentral?
Im deutschen Recht sind für die Bankhaftung bei Phishing primär § 675u BGB (Erstattungspflicht bei nicht autorisierten Zahlungsvorgängen), § 675v BGB (Haftungsbegrenzung bei grober Fahrlässigkeit des Zahlers) und § 280 BGB (Schadensersatz aus Pflichtverletzung des Zahlungsdienstvertrags) einschlägig. Bei besonders gravierenden Fällen kommt ergänzend § 826 BGB in Betracht. Für die strafrechtliche Seite der Täter gilt die Normkette § 263 StGB i.V.m. § 263a StGB und § 261 StGB. Sicherungsmaßnahmen beim Empfänger werden über § 73 StGB i.V.m. § 111e StPO initiiert. Diese Normen bilden zusammen das rechtliche Instrumentarium für Phishing-Geschädigte.
Was sollten Sie tun, wenn Ihre Bank sich auf grobe Fahrlässigkeit beruft, um jede Zahlung zu verweigern?
Wenn Ihre Bank sich pauschal auf Ihre grobe Fahrlässigkeit beruft und jede Erstattung verweigert, sollten Sie zunächst prüfen, ob ein eigenständiges Organisationsversagen der Bank vorliegt. Dazu sind folgende Fragen entscheidend: Wie viele Transaktionen hat die Bank in welchem Zeitraum ohne Reaktion durchgelassen? Hat die Bank eine transaktionsspezifische Warnung erteilt oder nur generische Hinweise gegeben? Hat das Fraud-Monitoring angeschlagen? Lassen Sie diese Fragen von einer Fachanwältin für Bank- und Kapitalmarktrecht klären. Das OLG-Linz-Urteil zeigt, dass grobe Fahrlässigkeit des Kunden und Haftung der Bank kein Widerspruch sind, wenn das Fraud-Monitoring der Bank nachweislich versagt hat. Kontaktieren Sie kryptoschaden@rexus-recht.de für eine Erstanalyse Ihres Falls.
„Wenn Sie Opfer von Krypto-Betrug geworden sind, zählt jede Stunde. Sichern Sie Ihre Beweise und lassen Sie Ihren Fall von einer spezialisierten Kanzlei analysieren. Kontaktieren Sie uns unter kryptoschaden@rexus-recht.de — Erstanalyse innerhalb von 24 Stunden.“
— Anna O. Orlowa, LL.M., RAin + FAin Bank-/Kapitalmarktrecht, Zert. Expertin Kryptowerte + Steuern